这位业内人士表示,现场检查中,发现的委托贷款方面的问题,主要体现在以下几个方面:委托贷款资金来源不合规,委托贷款委托人资质审查不审慎;委托贷款资金用途不合规;委托贷款手续费收取不合规,违反“谁委托谁付费”原则,向委托贷款借款人收取手续费;借助通道发放委托贷款;超权限发放委托贷款等。“此外,在2021年对银行业保险业开展的内控合规管理建设年工作中,委托贷款也是现场检查的重要内容之一。”该人士表示。
值得注意的是,委贷新规发布以来,已有数家银行因开展委托贷款业务违规被监管处罚。比如,2022年开年,某全国性股份制银行一分行因委托贷款资金来源审核不到位,委托资金来源于本行信贷资金,被罚款35万元;此前某资产管理公司一分公司因内部控制不审慎导致资金进入委托贷款禁止性领域,被罚款40万元;又如去年7月,监管通报了对多家银行在同业、理财、委托贷款等业务中存在的违法违规问题,并处以了罚款。 |